KYC指的是了解客户（Know-Your-Customer，KYC）规则。金融机构如果无法准确识别客户身份，就不太愿意向客户提供贷款，这会阻碍金融普惠的目标的实现。保持金融诚信和金融普惠是国际社会的共识，不可或缺的。除了维护金融稳定、金融诚信和消费者利益之外，金融普惠也是金融监管的重要目标之一。为了推动金融诚信度的提高和打击洗钱与恐怖主义融资，国际组织反洗钱金融行动特别工作组（FATF）制定了一系列规范和标准。实现金融诚信的关键在于金融机构了解他们的客户的身份信息。匿名的金融系统容易被滥用，导致腐败和任人唯亲风险加大，也会引发金融动荡。另外，金融机构如果无法清晰识别客户身份，就会不太愿意向客户提供贷款，从而阻碍了金融普惠的目标的实现。
